Postęp technologiczny, rosnąca kontrola regulacyjna oraz dynamicznie zmieniająca się gospodarka globalna przyspieszają transformację w obszarze zarządzania ryzykiem kredytowym.

Błażej Pikuła, Regional Director w C&R Software analizuje, w jaki sposób czołowe instytucje finansowe wykorzystują zaawansowane technologie, aby minimalizować ryzyko, podejmować lepsze decyzje i ostatecznie osiągać lepsze wyniki dla swoich klientów.
Jakie są najważniejsze trendy w windykacji i odzyskiwaniu należności?
W dzisiejszym cyfrowym świecie lojalność klientów jest trudniejsza do utrzymania niż kiedykolwiek wcześniej. Jeśli klient ma negatywne doświadczenie, szybko decyduje się na zmianę dostawcy usług. Z drugiej strony, jeśli firma wesprze klienta w trudnych chwilach, może zbudować długotrwałą relację opartą na zaufaniu. Utrzymanie lojalnego klienta jest bardziej opłacalne, niż pozyskiwanie nowego, ponieważ wiąże się z niższymi kosztami i wyższą wartością w dłuższej perspektywie.
Wyzwanie dla instytucji finansowych polega na tym, jak zapewnić spersonalizowane doświadczenia na dużą skalę. Klienci oczekują płynnej, intuicyjnej obsługi, która często umożliwia im samodzielne zarządzanie swoimi sprawami na każdym etapie ich podróży – od momentu pozyskania aż po procesy windykacyjne. Sztuczna inteligencja odgrywa w tym kluczową rolę, umożliwiając firmom skuteczniejsze i bardziej dopasowane interakcje z klientami.
Jak instytucje finansowe poprawiają doświadczenie klienta?
Podejście zorientowane na klienta wymaga holistycznego spojrzenia na jego potrzeby i oczekiwania – nie tylko w danym momencie, ale także w dłuższej perspektywie. Instytucje finansowe coraz częściej wykorzystują sztuczną inteligencję do analizy ogromnych ilości danych, co pozwala im lepiej dopasowywać produkty i usługi finansowe do indywidualnych profili klientów.
Zaawansowane algorytmy umożliwiają przewidywanie ich zachowań i potrzeb, co pozwala na podejmowanie proaktywnych działań, a także oferowanie spersonalizowanych rekomendacji we właściwym czasie.
Taki poziom personalizacji znacząco zwiększa satysfakcję klientów i ich zaangażowanie, co z kolei przekłada się na wyższe wskaźniki retencji i lojalności. Klienci oczekują nie tylko skutecznych rozwiązań, ale także relacji opartej na zaufaniu i zrozumieniu ich sytuacji.
Jaką rolę odgrywa nowoczesna technologia w budowaniu strategii zorientowanej na klienta?
Analiza danych jest kluczowym elementem budowania strategii zorientowanej na klienta. Zaawansowane systemy decyzyjne pozwalają firmom lepiej zrozumieć swoje portfolio i dostosować działania do indywidualnych zachowań klientów. Dzięki sztucznej inteligencji możliwe jest prowadzenie komunikacji dostosowanej do konkretnej sytuacji, zarówno w zakresie obsługi kredytowej, jak i w procesach windykacyjnych.
Zintegrowana platforma technologiczna pełni funkcję centralnego źródła danych, w którym przechowywane i analizowane są wszystkie kluczowe informacje. Algorytmy AI korzystają z tych danych, aby generować optymalne strategie komunikacyjne, zarządzać procesem odzyskiwania należności i usprawniać podejmowane decyzje. Dzięki temu możliwe jest nie tylko zwiększenie skuteczności operacyjnej, ale także poprawa doświadczenia klienta na każdym etapie interakcji z instytucją finansową.
Czym wyróżnia się C&R Software na tle konkurencji?
C&R Software to światowy lider w dostarczaniu rozwiązań do zarządzania ryzykiem kredytowym. Nasze rozwiązania wspierają największe instytucje finansowe na świecie, umożliwiając im skuteczniejsze zarządzanie ryzykiem, poprawę doświadczeń klientów oraz zwiększenie efektywności operacyjnej. Zaufało nam osiem z 10 największych instytucji finansowych w Wielkiej Brytanii, cztery z pięciu największych banków w USA oraz czołowe instytucje finansowe w Niemczech i Polsce.
Naszą misją jest upraszczanie i optymalizacja całego cyklu życia ryzyka kredytowego, tak aby procesy były bardziej humanitarne i dostosowane do indywidualnych potrzeb klientów. Dążymy do tego, by sektor finansowy był bardziej przyjazny, efektywny i elastyczny w obliczu rosnących wyzwań rynkowych.

Materiał partnera