RiskRadar: jak w kilka sekund sprawdzić, czy kontrahent zapłaci
RiskRadar – system stworzony przez Kaczmarski Group, w jednym miejscu pozwala sprawdzać nowych partnerów biznesowych, monitorować zmiany w ich sytuacji finansowej i analizować cały portfel klientów.
Dominik Żakowski
Zarządzanie ryzykiem należności w firmie B2B to dziś praca pod stałą presją. Sprzedaż oczekuje szybkich decyzji i wysokich limitów kupieckich, zarząd chce mieć pełną kontrolę nad bezpieczeństwem zawieranych umów, księgowość zgłasza opóźnienia w płatnościach, a windykacja domaga się ponownej weryfikacji klientów, którzy przestali regulować zobowiązania. Im więcej kontrahentów obsługuje przedsiębiorstwo, tym większa presja czasu i tym trudniej połączyć w spójny obraz dane rozproszone po wielu niezależnych źródłach. Odpowiedzią jest RiskRadar – system stworzony przez Kaczmarski Group, który w jednym miejscu pozwala sprawdzać nowych partnerów biznesowych, monitorować zmiany w ich sytuacji finansowej i analizować cały portfel klientów.
Serce systemu
Sercem systemu jest Analiza Wiarygodności Płatniczej – autorski scoring wykorzystujący uczenie maszynowe i ponad 1500 zmiennych. Algorytm prognozuje ryzyko wystąpienia problemów płatniczych kontrahenta w horyzoncie najbliższych sześciu miesięcy, a wynik przedstawia w czytelnej skali od A do H. Na tej podstawie RiskRadar wyznacza również rekomendowany Limit Kupiecki, czyli kwotę, do jakiej bezpiecznie można sprzedawać danemu podmiotowi z odroczonym terminem płatności. Zamiast przeglądać dziesiątki niespójnych raportów, użytkownik dostaje jedną, jednoznaczną rekomendację.
Gdy potrzebna jest pogłębiona analiza, RiskRadar udostępnia Raport+ – dokument łączący dane KYC (właściciele, zarząd, powiązania), zadłużenie z Krajowego Rejestru Długów BIG SA i rejestrów sądowych, dane AML (PEP, beneficjent rzeczywisty, listy sankcyjne) oraz pełne sprawozdania finansowe wraz ze wskaźnikami i wykrywaniem anomalii. To kompletny obraz kontrahenta zebrany z rozproszonych źródeł w jeden, spójny dokument.
Klienci pod kontrolą
Weryfikacja nowego partnera to jednak dopiero połowa pracy. Równie ważna – a często ważniejsza – jest kontrola już współpracujących klientów, bo to właśnie tam działają udzielone kredyty kupieckie i realna ekspozycja na ryzyko. RiskRadar automatycznie monitoruje cały portfel kontrahentów, nawet 5000 firm jednocześnie, aktualizując dane 24 godziny na dobę. Użytkownik sam decyduje, które zdarzenia są dla niego istotne – zmiana scoringu, zmiana limitu kupieckiego czy nowe zadłużenie w KRD BIG SA – i otrzymuje przejrzyste powiadomienia e-mailem pokazujące dokładnie, co i u którego klienta się zmieniło.
Istotną przewagą RiskRadar jest sposób wdrożenia – a właściwie jego brak. System działa w całości w przeglądarce, bez instalacji oprogramowania i bez angażowania działu IT. Wystarczy dostęp do Internetu, by od razu zacząć pracę. Firmy mogą skorzystać z 7-dniowego bezpłatnego okresu próbnego z pełnym dostępem do platformy i monitoringiem nawet 5000 firm.
Model cenowy jest transparentny i skalowalny: stały monitoring kontrahenta kosztuje od 1 do 5 zł miesięcznie, pojedynczy Raport+ od 5 do 15 zł, a cały system działa w abonamencie od 500 zł miesięcznie, z indywidualną wyceną w ciągu 24 godzin. Z rozwiązania korzystają już firmy z wielu branż – transportu, budownictwa, automotive, FMCG, farmacji, energetyki i handlu hurtowego – łącząc precyzyjną ocenę ryzyka z realną oszczędnością czasu zespołów finansowych i sprzedażowych. RiskRadar zamienia rozproszone dane o kontrahentach w konkretne, uzasadnione decyzje biznesowe.
